ניהול נכסים אישי לכל מיליונר

לאחרונה, מספר המיליונרים בישראל גדל באופן משמעותי ואף מפתיע. יחד עם המיליונרים החדשים קמו בארץ חברות המציעות להם ניהול נכסים אישי בשיטה שכבר נפוצה בעולם - שיטת ה- Family Office

לפי דיווחי "מריל לינצ'" - בנק ההשקעות הגדול בארה"ב שפורסמו לאחרונה, מספר המיליונרים בישראל בשנה האחרונה עלה ב- 13.6% לעומת השנה שעברה. אחוזים אלה באים לידי ביטוי בכמעט 8,500 ישראלים עשירים. לפי דיווחי הבנק, גם מספר המולטי-מיליונרים הישראלים (כאלה שיש בחשבונם לפחות 30 מיליון דולר) עלה ב- 12% וזה אומר שיש לנו בארץ כמעט 100 מולטי מיליונרים.
מומחים בתחום הכלכלה העולמית טוענים שמדובר בקצב גידול כפול ביחס לקצב הגידול העולמי ובפעול המספר המיליונרים בישראל כנראה גבוה בהרבה.

בעקבות הצמיחה הכלכלית חלה עלייה במספר החברות הישראליות העוסקות בשירותים פיננסים כאלה ואחרים. יחד איתם קמו חברות שמציעות ניהול נכסים אישי בשיטת ה- Family Office.

שיטת ה- Family Officeפועלת בקרב האלפיון העליון העולמי במאה שנים האחרונות . השיטה מאפשרת לבעלי ההון לחסוך זמן יקר ולנצל ידע של אנשים מקצועיים שיציעו לבעל ההון תוכנית עסקית עם ראייה כוללת ומיפוי של הנכסים והממון.
ראייה כוללת מסוג זה מאפשרת לבעלי ההון חשיבה לטווח ארוך יותר תוך התחשבות בכל הגורמים ולא רק פתרונות זמניים ונקודתיים.

איך השיטה עובדת?
הכרות אישית עם כל המשפחה - עורכים היכרות אישית ולומדים את טעמו האישי של הלקוח - האם הוא לוקח סיכונים, מהי תפיסת עולמו וכמובן לומדים את כל צרכיו.
תהליך זה יכול לקחת מספר חודשים.
מיפוי הנכסים - מגדירים את מצבם הפיננסי של כל הנכסים (בארץ ובחו"ל).
קביעת אסטרטגיה - מתאימים את מצב הלקוח ואת ציפיותיו ביחס למצב השווקים ומחליטים על רמת הסיכון ורמת הפיזור של הנכסים.
ניהול שוטף - נציג החברה יהיה בקשר שוטף עם הלקוח ובנוסף הלקוח יקבל דו"ח תמונת מצב על נכסיו באופן שהוא יקבע.

כמה זה עולה?
עלות שיטת ה- Family Officeנעה בין 0.5% לבין 1.25% לרבעון מסכום הנכסים הנזילים. ישנן חברות אשר גובות מחיר רק על ניהול החלטות ללא פעולות רכישה של מוצרים פיננסיים. חברות אחרות מקבלות דמי תיווך או עמלת שיווק על מוצרים פיננסים שנמכרו ללקוח.